FATF、マネーロンダリング規制の見直しで暗号資産ハブを対象に

写真：Luca Nardone / Pexels

世界的な監視機関は、暗号資産活動が活発な法域を精査する予定であり、最初の調査結果は2027年6月に公表される見込みだ。

2026年11月2日（月）· 08:07 EST · 読了時間3分

政治において

金融活動作業部会（FATF）は、暗号資産が実際に存在する場所に注目を向けている。

世界的なマネーロンダリング監視機関は、仮想資産の活動が著しい国・地域を対象としたレビューを開始した。目的は、数年前に策定した規則と、政府が実際にそれをどのように執行しているかとの間のギャップを埋めることにある。

FATFがパリで合意したこと

レビューは、2026年10月28日から30日までパリで開催されたFATF本会合で合意された。これはUK議長の下での初めての本会合であった。

このプロセスは、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）が関与する主要な活動が行われている法域に焦点を当てる。この用語は、顧客の暗号資産に関わる事業者、すなわち取引所、カストディアン、および同様の中間業者を対象とする。

目標は、勧告15に基づくFATF基準の実施を迅速化することである。これは、仮想資産を含む新技術を対象とするFATF規則集の該当部分である。

当初の調査結果は2027年6月に公表される見込みである。さらなる結果は2027年10月に予定されている。

FATFは、審査対象の国・地域を明らかにしていない。各国の評価状況に紐づく客観的な基準を用い、世界の仮想資産市場の約97%を合わせてカバーする主要なハブに焦点を当てるとしている。

監視機関はまた、技術支援とサポートを提供する計画もしている。その狙いは、これらの管轄区域を単に評価するだけでなく、枠組みとコンプライアンス能力の強化を支援することにある。

2026年4月時点で、FATFはVASP基準に基づき149の国・地域を評価していた。そのうち33が不遵守と判定され、64が部分的遵守と評価された。

書面上では進展があった。2026年7月のFATFの更新では、調査対象の法域のうち83%がトラベルルール法制を実施済みであることが判明した。

トラベルルールは、暗号資産サービス提供者に対し、送金の送信者と受取人に関する情報を伝達することを義務付けている。これは銀行が電信送金で既に行っていることと同じであり、規制対象のプラットフォーム間で資金が匿名で移動しないようにするものだ。

しかし、同じ7月の更新では、リスクベースの監督およびVASPのライセンス要件の執行において重大なギャップが指摘された。

FATFはまた、新たな脅威も強調した。これには、仮想資産に関連する産業規模の詐欺やステーブルコインの悪用が含まれる。

FATFの調査結果によると、犯罪ネットワークは規制の弱点、特にコンプライアンスが緩い法域をますます悪用している。

FATFはどの国の法律も書かない。その力は同調圧力とリストから生じる。

最も重大なのは、正式には「強化された監視下にある国・地域」として知られるグレーリストである。掲載された国々は、FATFによるより厳格な監視の下で、マネーロンダリング対策体制における戦略的欠陥を是正することを約束している。

2026年10月の本会合では、ブルガリア、コートジボワール、コンゴ民主共和国、モナコの4か国がこのリストから除外された。これにより、グレーリストには18の国・地域が残ることになる。

開示：この記事はJohn Chenによって編集されました。コンテンツの作成およびレビュー方法の詳細については、編集ポリシーをご覧ください。