FATF在洗錢管制審查中鎖定加密貨幣樞紐

照片：Luca Nardone / Pexels

全球監管機構將審查加密貨幣活動頻繁的司法管轄區，初步調查結果預計於2027年6月公布

2026年11月2日週一 · 08:07 EST · 閱讀時間 3 分鐘

在政治方面

金融行動特別工作組正將注意力轉向加密貨幣實際存在的地方。

全球反洗錢監管機構已對虛擬資產活動顯著之司法管轄區啟動針對性審查。其目標在於縮小該機構多年前所制定規則與各國政府實際執行方式之間的落差。

FATF 在巴黎達成的協議

該審查是在2026年10月28日至30日於巴黎舉行的FATF全體會議上議定的。這是UK主席任期內的首次全體會議。

該過程聚焦於涉及虛擬資產服務提供者（VASP）重大活動的司法管轄區。該術語涵蓋接觸客戶加密資產的企業：交易所、託管機構及類似中介機構。

目標是加快在建議第15條下實施FATF標準。那是FATF規則手冊中涵蓋新技術（包括虛擬資產）的章節。

初步調查結果預計於2027年6月公布。進一步結果定於2027年10月發布。

FATF 尚未點名受審查的司法管轄區。它表示將採用與各國評估狀況掛鉤的客觀標準，並將聚焦於合計涵蓋全球虛擬資產市場約 97% 的主要樞紐。

該監管機構亦計劃提供技術援助與支持。其構想是協助這些司法管轄區鞏固其框架與合規能力，而不僅僅是對其進行評級。

截至2026年4月，FATF已依據其VASP標準評估了149個司法管轄區。其中，33個被認定為不合規，64個被評為部分合規。

紙面上已有進展。2026年7月FATF的最新報告發現，在接受調查的司法管轄區中，有83%已實施旅行規則立法。

旅行規則要求加密貨幣服務提供者傳遞有關轉帳發送方和接收方的資訊。這與銀行在電匯中已有的做法一致，因此資金不會在受監管平台之間匿名流動。

但同為7月的更新也指出，在風險為本監管及虛擬資產服務提供者（VASP）發牌要求的執行方面存在重大缺口。

FATF 亦強調了新興威脅，其中包括與虛擬資產相關的工業化規模詐欺，以及穩定幣的濫用。

根據FATF的調查結果，犯罪網絡正日益利用監管漏洞，尤其是在合規要求寬鬆的司法管轄區。

FATF 不為任何國家制定法律。其力量來自同儕壓力及其名單。

最關鍵的是灰名單，正式名稱為受加強監控的司法管轄區。列入名單的國家已承諾在FATF更嚴密的審查下，糾正其反洗錢制度中的策略性缺失。

2026年10月全體會議已將四個國家從該名單中移除：保加利亞、象牙海岸、剛果民主共和國和摩納哥。這使得灰名單上剩下18個司法管轄區。

披露：本文由 John Chen 編輯。如需了解我們如何製作與審閱內容的更多資訊，請參閱我們的編輯政策。